المستشارون الماليون الشخصيون
تقديم المشورة للعملاء بشأن الخطط المالية باستخدام المعرفة باستراتيجيات الضرائب والاستثمار والأوراق المالية والتأمين وخطط التقاعد والعقارات. تشمل الواجبات تقييم أصول العملاء وديونهم والتدفقات النقدية والتغطية التأمينية والوضع الضريبي والأهداف المالية. قد تقوم أيضاً بشراء وبيع الأصول المالية للعملاء.
عينة من المسميات الوظيفية المبلغ عنها:
المخطط المالي المعتمد, المشرف المالي, الخبير الاستشاري المالي, المستشار المالي, مخطط مالي, المشرف الاستثماري, مدير المحافظ الاستثمارية, مستشار الثروات
معلومات خاصة بالمهنة
مهام
- تحليل المعلومات المالية التي تم الحصول عليها من العملاء لتحديد الاستراتيجيات لتحقيق الأهداف المالية للعملاء.
- الإجابة عن أسئلة العملاء حول أهداف وتفاصيل الخطط والاستراتيجيات المالية.
- مقابلة العملاء لتحديد دخلهم الحالي، أو نفقاتهم، أو تغطية التأمين، أو الحالة الضريبية، أو الأهداف المالية، أو درجة تحمل المخاطر، أو المعلومات الأخرى اللازمة لتطوير خطة مالية.
- تنفيذ توصيات التخطيط المالي أو إحالة العملاء إلى شخص يمكنه مساعدتهم في تنفيذ الخطة.
- إعداد أو تفسير معلومات العملاء، مثل تقارير أداء الاستثمار أو ملخصات المستندات المالية أو توقعات الدخل.
مهارات تقنية
- البرمجيات التحليلية أو العلمية:برامج محاكاة مونت كارلو
- برامج خوادم الاتصالات:آي بي أم دومينو
- برامج متصفح الإنترنت:برنامج متصفح الويب
- برمجيات إدارة الوثائق:برنامج إدارة المستندات وسير العمل (CNG-SAFE) من كابنت إن جي,برنامج مدير الملفات المالية من فاينانس وير,برنامج المسح الضوئي من سكان سوفت بيبربورت برو,مزود التخزين التفاعلي عبر الإنترنت (لوك بوكس) من صن جارد,نظام إدارة المستندات ويرلدوكس من شركة ويرلك سوفتوير كوربوريشن
- برمجيات الامتثال:منصة كومليانس ماكس
المتطلبات المهنية
أنشطة العمل
- الحصول على المعلومات:مراقبة المعلومات وتلقيها والحصول عليها بأي طريقة أخرى من جميع المصادر ذات الصلة.
- إقامة العلاقات الشخصية والحفاظ عليها:تطوير علاقات عمل بناءة وتعاونية مع الآخرين والحفاظ عليها مع مرور الوقت.
- اتخاذ القرارات وحل المشكلات:تحليل المعلومات وتقييم النتائج لاختيار الحل الأفضل وحل المشكلات.
- تحديث واستخدام المعرفة ذات الصلة:مواكبة التطورات الفنية وتطبيق المعرفة الجديدة على وظيفتك.
- التواصل مع أشخاص خارج المنظمة:التواصل مع الأشخاص خارج المنظمة، وتمثيل المنظمة للعملاء والجمهور والحكومة ومصادر خارجية أخرى. يمكن تبادل هذه المعلومات شخصياً أو كتابياً أو عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني.
أنشطة العمل التفصيلية
- إعداد المستندات، أو التقارير، أو الميزانيات المالية.
- التشاور مع الآخرين حول المسائل المالية.
- التواصل مع العملاء للإجابة على أسئلتهم أو التعامل مع شكاويهم.
- التوصية بالاستثمارات للعملاء.
- تثقيف العملاء بمواضيع التخطيط المالي.
سياق العمل
- البريدالإلكتروني:96٪ أجابوا "كل يوم"
- داخل المباني، خاضع للرقابة البيئية:91٪ أجابوا "كل يوم"
- الهاتف:83٪ أجابوا "كل يوم"
- مدة الجلوس:61٪ أجابوا "بشكل مستمر أو شبه مستمر"
- وتيرة اتخاذ القرارات:61٪ أجابوا "كل يوم"
متطلبات العامل
المهارات
- الإنصات:إيلاء الاهتمام الكامل لما يقوله الآخرون، وتخصيص الوقت لفهم النقاط التي يتم طرحها، وطرح الأسئلة حسب ما تقتضيه الحاجة، وعدم مقاطعة الآخرين في الأوقات غير المناسبة.
- التحدث:التحدث مع الآخرين لنقل المعلومات بشكل فعال.
- القدرة على فهم ما يُقرأ:فهم الجمل والفقرات المكتوبة في الوثائق المتعلقة بالعمل.
- الكتابة:التواصل الفعال كتابياً بما يتناسب مع احتياجات الجمهور.
- التفكير النقدي:استخدام المنطق والاستدلال لتحديد نقاط القوة والضعف في الحلول أو الاستنتاجات أو المناهج البديلة للمشكلات.
المعرفه
- خدمة الزبائن والأشخاص:الإلمام بمبادئ وعمليات تقديم خدمة الزبائن والخدمات الشخصية. يتضمن ذلك تقييم احتياجات العميل وتلبية معايير الجودة للخدمات، وتقييم مستوى رضا العميل.
- الاقتصاد والمحاسبة:الإلمام بالمبادئ، والممارسات الاقتصادية والمحاسبية، والأسواق المالية والمصرفية، وتحليل البيانات المالية، وإعداد التقارير عنها.
- اللغة الإنكليزية:الإلمام ببنية ومحتوى اللغة الإنجليزية، بما في ذلك معنى الكلمات، والإملاء، وقواعد الكتابة والنحو.
- الرياضيات:الإلمام بالحساب، والجبر، والهندسة، وحساب التفاضل والتكامل، والإحصاء، وتطبيقاتها.
- علم النفس:الإلمام بالسلوك والأداء البشري، والفروق الفردية في القدرات والشخصية والاهتمامات: والتعلم والتحفيز، وطرق البحث النفسي، وتقييم وعلاج الاضطرابات السلوكية والعاطفية.
التعليم
ما مقدار التعليم الذي يحتاجه الموظف الجديد لأداء وظيفة في هذه المهنة؟ قال المستجيبون:
- 52%درجة البكالوريوس
- 35%شهادة ما بعد البكالوريا - تُمنح لإكمال برنامج دراسي منظم؛ مصمم للأشخاص الذين أكملوا درجة البكالوريا ولكنهم لا يستوفون متطلبات الدرجات الأكاديمية التي تحمل لقب الماجستير.
خصائص العامل
القدرات
- الاستيعاب السمعي:القدرة على الاستماع إلى المعلومات والأفكار المقدمة من خلال الكلمات والجمل المنطوقة وفهمها.
- الاستيعاب الكتابي:القدرة على قراءة وفهم المعلومات والأفكار المقدمة في الكتابة.
- التعبير الكتابي:القدرة على إيصال المعلومات والأفكار بالكتابة حتى يفهمها الآخرون.
- التعبير اللفظي:القدرة على إيصال المعلومات والأفكار أثناء التحدث حتى يفهمها الآخرون.
- الوضوح في الكلام / التحدث:القدرة على التحدث بوضوح حتى يتمكن الآخرون من فهمك.
الإهتمامات
- مبادر:غالباً ما تتضمن المهن الريادية بدء المشاريع وتنفيذها. يُمكن أن تتضمن هذه المهن قيادة الأشخاص واتخاذ العديد من القرارات. في بعض الأحيان يحتاجون إلى المخاطرة وغالباً ما يتعاملون مع الأعمال التجارية.
- تقليديّ:تنطوي المهن التقليدية بشكل كبير على اتباع إجراءات محددة وروتينية. قد تشتمل هذه المهن على التعامل مع البيانات والتفاصيل أكثر من التعامل مع الأفكار. عادة يَكون هنالك خط واضح من المرجعيات لاتباعها.
- اجتماعيّ:غالباً ما تتضمن المهن الاجتماعية العمل مع الناس، والتواصل معهم، وتعليمهم. غالباً ما تتضمن هذه المهن المساعدة أو تقديم الخدمة للآخرين.
قيم العمل
- الاستقلالية:المهن المستوفية للقيم المهنية تسمح للموظفين بالعمل بمفردهم واتخاذ قراراتهم بأنفسهم. الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل هي الإبداع والمسؤولية والاستقلالية.
- الإنجازات:إنَّ المهن المستوفية للقيم المهنية تسمح للموظفين باستخدام قدراتهم بشكل أكبر وتوجههم نحو تحقيق النتائج، ممَّا يمنحهم شعوراً بالإنجاز. أما الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل، تتمثل بالاستفادة من تلك القُدرات والإنجازات.
- التمييز:المهن المستوفية للقيم المهنية تعرض ترقيات وظيفية، وإمكانات هائلة في القيادة، وغالباً ما تُعتبر مهناً مرموقة. الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل هي الترقيات، والسلطة، والاعتراف، والمركز الاجتماعي.
أساليب العمل
- المصداقية:تتطلب الوظيفة أن تكون صادقاً وأخلاقياً.
- القدرة على الاعتماد:تتطلب الوظيفة الموثوقية وحس المسؤولية والجدارة والقدرة على إتمام المهام.
- الانتباه للتفاصيل:تتطلب الوظيفة حِرصاً على التفاصيل، ودقةً إثناء إتمام مهام العمل.
- الاهتمام بالآخرين:تتطلب الوظيفة أن تكون حساساً لاحتياجات الآخرين ومشاعرهم، وأن تكون متفهماً ومقدماً للعون في الوظيفة.
- التفكير التحليلي:تتطلب الوظيفة تحليل المعلومات واستخدام المنطق لمعالجة القضايا والمشاكل المتعلقة بالعمل.
مزيد من المعلومات
احصل لنفسك على مهارة جديدة
في هذا المسار
مسار1
المهارات التحليلية
اتخاذ القرارات
حياتنا عبارة عن مواقف متكررة من اتخاذ القرار، قد يتعين على الفرد منا أن يتخذ مئات بل قد تصل لآلاف ال...
اقرأ المزيدسلالم
مهارة حل المشكلات
كلُ مشكلةٍ تشبهُ البابَ الكبيرَ، وبالتأكيدِ هناك حلٌ يمثلُ المفتاحَ الصغيرَ الذي يمكنكَ من فتحِهِ بس...
اقرأ المزيدسلالم
مسار2
مجموعة تطبيقات مايكروسوفت
أكسل من مايكروسوفت
هذه الدورة مصممة خصيصاً حتى تصقل مهاراتك المحاسبية على برنامج إكسل، وجعلك محرفاً مهما كان مستواك الح...
اقرأ المزيدفلترد للذكاء الاصطناعي
وورد من مايكروسوفت
برنامج وورد هو أكثر بكثير من مجرد برنامج لكتابة النصوص؛ وهذه الدورة مصممة خصيصاً لتشرح عن مزايا التط...
اقرأ المزيدإنتليزي التعليمية