وكلاء مبيعات التأمين
بيع التأمين على الحياة أو الممتلكات أو الحوادث أو التأمين الصحي أو السيارات أو أي أنواع أخرى من التأمين. قد يحيل العملاء إلى وسطاء مستقلين أو العمل كوسيط مستقل أو أن يتم توظيفهم من قبل شركة تأمين.
عينة من المسميات الوظيفية المبلغ عنها:
عامل تأمين, سمسار التأمين, وكيل مبيعات التأمين, وكيل المبيعات, مساعد المبيعات, مندوب مبيعات, مندوب مبيعات الاكتتاب
معلومات خاصة بالمهنة
مهام
- دعوة حاملي وثائق التأمين لتقديم وشرح السياسة؛ لتحليل برنامج التأمين واقتراح الإضافات أو التغييرات أو لتغيير المستفيدين.
- حساب الأقساط وتحديد طريقة الدفع.
- تخصيص برامج التأمين لتناسب العملاء الأفراد وغالباً ما تغطي مجموعة متنوعة من المخاطر.
- بيع أنواع مختلفة من بوالص التأمين للشركات والأفراد نيابة عن شركات التأمين بما في ذلك السيارات والحرائق والحياة والممتلكات والتأمين الطبي والأسنان أو السياسات المتخصصة مثل البحرية والمزارع وسوء الممارسة الطبية.
- مقابلة العملاء المحتملين للحصول على بيانات حول مواردهم المالية واحتياجاتهم والحالة المادية للشخص أو الممتلكات المراد التأمين عليها ومناقشة أي تغطية موجودة.
مهارات تقنية
- برامج البريد الإلكتروني:مايكروسوفت أوتلوك
- برامج المراسلة الفورية:قروب مي
- برامج مؤتمرات الفيديو:لوقملن قوتومييتينج,زووم
- برامج متصفح الإنترنت:برنامج متصفح الويب
- برمجيات إدارة الوثائق:برنامج Kofax لحلول الأتمتة الذكية من خلال تحويل تدفقات العمل كثيفة المعلومات من شركة Allstar Software Systems
المتطلبات المهنية
أنشطة العمل
- إقامة العلاقات الشخصية والحفاظ عليها:تطوير علاقات عمل بناءة وتعاونية مع الآخرين والحفاظ عليها مع مرور الوقت.
- الحصول على المعلومات:مراقبة المعلومات وتلقيها والحصول عليها بأي طريقة أخرى من جميع المصادر ذات الصلة.
- بيع أو التأثير على الآخرين:إقناع الآخرين بشراء سلع/ بضائع أو تغيير رأيهم أو أفعالهم.
- العمل مع أجهزة الكمبيوتر:استخدام أجهزة الكمبيوتر وأنظمة الكمبيوتر (بما في ذلك الأجهزة والبرامج) في البرمجة، أو كتابة البرامج، أو إعداد الوظائف، أو إدخال البيانات، أو معالجة المعلومات.
- تنظيم وتخطيط وتحديد أولويات العمل:تطوير أهداف وخطط محددة لتحديد أولويات عملك وتنظيمه وإنجازه.
أنشطة العمل التفصيلية
- إدارة مشاريع تكنولوجيا المعلومات أو أنشطة النظام.
- إعداد عقود البيع أو غيرها من العقود.
- استلام الطلبات الخاصة بالمنتجات من العملاء.
- الاحتفاظ بسجلات المبيعات أو المعاملات التجارية الأخرى.
- التعامل مع عمليات البيع أو المعاملات الأخرى.
سياق العمل
- الهاتف:100٪ أجابوا "كل يوم"
- البريدالإلكتروني:100٪ أجابوا "كل يوم"
- التعامل من الزبائن الخارجين:99٪ أجابوا "مهم للغاية"
- النقاشات من وجه لوجه:93٪ أجابوا "كل يوم"
- وتيرة اتخاذ القرارات:84٪ أجابوا "كل يوم"
متطلبات العامل
المهارات
- القدرة على فهم ما يُقرأ:فهم الجمل والفقرات المكتوبة في الوثائق المتعلقة بالعمل.
- الإنصات:إيلاء الاهتمام الكامل لما يقوله الآخرون، وتخصيص الوقت لفهم النقاط التي يتم طرحها، وطرح الأسئلة حسب ما تقتضيه الحاجة، وعدم مقاطعة الآخرين في الأوقات غير المناسبة.
- التحدث:التحدث مع الآخرين لنقل المعلومات بشكل فعال.
- التفكير النقدي:استخدام المنطق والاستدلال لتحديد نقاط القوة والضعف في الحلول أو الاستنتاجات أو المناهج البديلة للمشكلات.
- القدرة على الإقناع:إقناع الآخرين بتغيير رأيهم أو سلوكهم.
المعرفه
- خدمة الزبائن والأشخاص:الإلمام بمبادئ وعمليات تقديم خدمة الزبائن والخدمات الشخصية. يتضمن ذلك تقييم احتياجات العميل وتلبية معايير الجودة للخدمات، وتقييم مستوى رضا العميل.
- المبيعات والتسويق:الإلمام بمبادئ وطرق عرض المنتجات أو الخدمات والترويج لها وبيعها. يتضمن ذلك إستراتيجيات وتكتيكات التسويق، وعرض المنتج، وتقنيات البيع، وأنظمة التحكم بالمبيعات.
- اللغة الإنكليزية:الإلمام ببنية ومحتوى اللغة الإنجليزية، بما في ذلك معنى الكلمات، والإملاء، وقواعد الكتابة والنحو.
- الرياضيات:الإلمام بالحساب، والجبر، والهندسة، وحساب التفاضل والتكامل، والإحصاء، وتطبيقاتها.
- القانون والحكم:الإلمام بالقوانين والأنظمة القانونية وإجراءات المحاكم والسوابق القضائية واللوائح الحكومية والأوامر التنفيذية وقواعد الوكالات والعملية السياسية الديمقراطية.
التعليم
ما مقدار التعليم الذي يحتاجه الموظف الجديد لأداء وظيفة في هذه المهنة؟ قال المستجيبون:
- 16%درجة الزمالة/درجة دبلوم جامعي (أو درجة أخرى مدتها سنتان)
- 15%دبلوم المدرسة الثانوية - أو ما يعادلها (على سبيل المثال، GED)
- 15%شهادة ما بعد الثانوية - تُمنح للتدريب المكتمل بعد المدرسة الثانوية (على سبيل المثال، في الزراعة أو الموارد الطبيعية أو خدمات الحاسوب، أو الخدمات الشخصية أو الطهي، أو التقنيات الهندسية، أو الرعاية الصحية، أو تجارة البناء، أو تقنيات الميكانيكا والإصلاح، أو الإنتاج الدقيق)
- 8%بعض مقررات الكلية الدراسية
- 7%شهادة ما بعد البكالوريا - تُمنح لإكمال برنامج دراسي منظم؛ مصمم للأشخاص الذين أكملوا درجة البكالوريا ولكنهم لا يستوفون متطلبات الدرجات الأكاديمية التي تحمل لقب الماجستير.
خصائص العامل
القدرات
- الاستيعاب السمعي:القدرة على الاستماع إلى المعلومات والأفكار المقدمة من خلال الكلمات والجمل المنطوقة وفهمها.
- الاستيعاب الكتابي:القدرة على قراءة وفهم المعلومات والأفكار المقدمة في الكتابة.
- التعبير اللفظي:القدرة على إيصال المعلومات والأفكار أثناء التحدث حتى يفهمها الآخرون.
- الوضوح في الكلام / التحدث:القدرة على التحدث بوضوح حتى يتمكن الآخرون من فهمك.
- التعبير الكتابي:القدرة على إيصال المعلومات والأفكار بالكتابة حتى يفهمها الآخرون.
الإهتمامات
- مبادر:غالباً ما تتضمن المهن الريادية بدء المشاريع وتنفيذها. يُمكن أن تتضمن هذه المهن قيادة الأشخاص واتخاذ العديد من القرارات. في بعض الأحيان يحتاجون إلى المخاطرة وغالباً ما يتعاملون مع الأعمال التجارية.
- تقليديّ:تنطوي المهن التقليدية بشكل كبير على اتباع إجراءات محددة وروتينية. قد تشتمل هذه المهن على التعامل مع البيانات والتفاصيل أكثر من التعامل مع الأفكار. عادة يَكون هنالك خط واضح من المرجعيات لاتباعها.
- اجتماعيّ:غالباً ما تتضمن المهن الاجتماعية العمل مع الناس، والتواصل معهم، وتعليمهم. غالباً ما تتضمن هذه المهن المساعدة أو تقديم الخدمة للآخرين.
قيم العمل
- الاستقلالية:المهن المستوفية للقيم المهنية تسمح للموظفين بالعمل بمفردهم واتخاذ قراراتهم بأنفسهم. الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل هي الإبداع والمسؤولية والاستقلالية.
- العلاقات:المهن المستوفية لقيم العمل تسمح للموظفين بتقديم الخدمة للآخرين والعمل مع زملاء العمل في بيئة ودية غير تنافسية. الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل هم أصدقاء العمل والقيم الأخلاقية والخدمة الاجتماعية.
- الإنجازات:إنَّ المهن المستوفية للقيم المهنية تسمح للموظفين باستخدام قدراتهم بشكل أكبر وتوجههم نحو تحقيق النتائج، ممَّا يمنحهم شعوراً بالإنجاز. أما الاحتياجات التي سيتم الحصول عليها بالمقابل، تتمثل بالاستفادة من تلك القُدرات والإنجازات.
أساليب العمل
- المصداقية:تتطلب الوظيفة أن تكون صادقاً وأخلاقياً.
- الاستقلالية:تتطلب الوظيفة القدرة على تطوير طرقك الخاصة في القيام بالأشياء، مع توجيه النفس ذاتياً، بأقل قدر / أو بدون إشراف، والاعتماد على الذات في إنجاز الأمور.
- الانتباه للتفاصيل:تتطلب الوظيفة حِرصاً على التفاصيل، ودقةً إثناء إتمام مهام العمل.
- القدرة على الاعتماد:تتطلب الوظيفة الموثوقية وحس المسؤولية والجدارة والقدرة على إتمام المهام.
- الإنجازات والجهود المبذولة:تتطلب الوظيفة إنشاء أهداف الإنجاز الشخصية الصعبة، والحفاظ عليها، وبذل الجهد نحو إتقان المهام الموكلة.
مزيد من المعلومات
احصل لنفسك على مهارة جديدة
في هذا المسار
مسار1
المهارات التحليلية
اتخاذ القرارات
حياتنا عبارة عن مواقف متكررة من اتخاذ القرار، قد يتعين على الفرد منا أن يتخذ مئات بل قد تصل لآلاف ال...
اقرأ المزيدسلالم
مهارة حل المشكلات
كلُ مشكلةٍ تشبهُ البابَ الكبيرَ، وبالتأكيدِ هناك حلٌ يمثلُ المفتاحَ الصغيرَ الذي يمكنكَ من فتحِهِ بس...
اقرأ المزيدسلالم
مسار2
مجموعة تطبيقات مايكروسوفت
أكسل من مايكروسوفت
هذه الدورة مصممة خصيصاً حتى تصقل مهاراتك المحاسبية على برنامج إكسل، وجعلك محرفاً مهما كان مستواك الح...
اقرأ المزيدفلترد للذكاء الاصطناعي
وورد من مايكروسوفت
برنامج وورد هو أكثر بكثير من مجرد برنامج لكتابة النصوص؛ وهذه الدورة مصممة خصيصاً لتشرح عن مزايا التط...
اقرأ المزيدإنتليزي التعليمية